投資詐欺被害「ゴールドオートバンク・レインボーラインプロジェクト・ゴールドパートナー」、クレジットカード決済全額の取消に成功・●●Kへの預託金について約半額の出金(返金)に成功

日時 平成29年7月

場所 鳥取県

事案 昨年末より被害相談が増加している事案
投資による収益を謳う業者(屋号を変えて数社存在)がインターネットに下記の内容で誇大広告を掲載したうえ、消費者を勧誘。販売会社は「株式会社 ○ver ○imension」
今回の勧誘文句は下記
「小学生が使っても確実に利益はでます。」「今回のプロジェクトで最低でも100人の方は、経済的に豊かになることは間違いありません。これはもう確定事項なのです。」「だから、私はこのプロジェクトに参加していただいた方全員を、絶対に稼がせてみせます!」「絶対にあなたには稼いで頂きます!」「正直な話、3ヶ月後にあなたに月額100万円稼がせることすら私からすれば本当に楽勝です」「成功はもう確定しているんです。完全なる勝ちレースなんですよ。」
料金体系としては、「レインボーラインプロジェクト」が金30万円、さらに追加で収益効果を得ることが出来る「ゴールドパートナー」は50万円、さらには投資運用金を海外の金融機関口座(●●K)へ送金するように指示している。
今回のクライアント様は「レインボーラインプロジェクト」「ゴールドパートナー」の2件について契約し代金についてはそれぞれクレジットカード決済とした。さらに業者の指示に従い開設した海外運用口座2口座(すべて「●●K ●●●●●」)へ投資金として金20万円、金30万円、合計金50万もの資金を送金。本件契約後の経緯及び状況としては他の被害者と同様、カード決済後もコンテンツが半分ほどしか提供されず、約束どおりの「月10%の利益」が出ていないばかりか損益が発生、なによりも●●Kへの預託金について決済及び出金を要求するも、決済権限を持つとされる「サービスの提供元・ゴールドパートナー」が決済に応じず、預託金者の要求があるにも拘わらず預託金が決済(出金)出来ない状況となっていた。

対応 必ずの利益を約束して情報商材を販売したり金融投資への勧誘を行うこと、若しくは元本保証して出資を募る行為は「消費者契約法」「金融商品取引法」「出資法」など様々な法律に違反することとなり認められない。そもそも、本件は出資者からの決済要求に応じていないことから、計画的な詐欺行為の疑いも濃厚である。よって、販売会社へ本契約の取消及び情報商材代金全額の返金(クレジットカード決済取消要求)及び投資資金全額の即時返金を要求する内容の内容証明郵便を販売会社へ送付するところであるが、販売会社は一切の対応を無視している状況であった為、クレジットカード決済代行業者に対して内容証明郵便を送付のうえ、不当決済取消を要求。同時進行で●●Kに対して投資運用金の決済及び即時返金を要求。期日までに決済返金を行わない場合には、投資詐欺事件として刑事告訴する旨も併せて通告。

結果 その後、約3カ月程のやりとりを継続し、クレジットカード決済した金については決済代行業者にて全額の決済取消が決定。
その他、●●Kへ送金した投資運用資金50万円については直接●●Kに返還要求を行うも「運用元(販売業社)がポジションを手放さないと返金出来ない」との回答を受け、販売業者に対して「契約は取消となっているのだから即時ポジションを手放すように」と要求するも決済対応を拒んだ為、刑事告訴を含めた対応を通告したところ、販売業者から決済に応じる内容の返信。しかしその後も決済が行われない為、再度●●Kに販売業者とのメールのやりとりを転送したうえ●●Kにて強制的に決済対応を行うことを要求、その結果、●●Kが強制決済に応じ、預託金が返金となった。
ただし、クライアント様へ返金となった金額は出資金50万円に対して約半額となっており、またその損失詳細については「サービスの提供元・ゴールドパートナー」が非公開としている為に内容の把握が出来ない。同損失詳細について何度情報開示を要求するも拒否の対応が続いている。
その為、本件にて発生している損失金については販売業者へ損害賠償請求することを検討中。
尚、本件の返金結果をまとめたものが下記

「返金結果」
レインボープロジェクト
商品代金30万・・・決済取消
投資金20万・・・・●●Kから93085円返金

ゴールドパートナー
商品代金50万・・・・決済取消
投資金30万・・・・・●●Kから約13万返金予定

クライアントからのメール(原文のまま)
すみませんもう一つ忘れていました。
レインボーラインプロジェクトのゴールド会員50万円の件ですが
AXES Paymentよりカード会社への連絡は完了したようで
カード会社から50万円の商材(インフォカート株式会社)の取消と
12回分の支払額の返金が確定しました。これで50万円のゴールド会員分は取り返せました。
本当にありがとうございました。
レインボーLINE・・・「○○1○○○4011」投資金20万・・●●Kより返金93,085円
結城純ゴールドオートバンク・・「○○1○○○5955」投資金30万・・・●●Kより約130,000円返金予定
お世話になります。
●●K口座「○○1○○○5955」残高が0円になりました。
先日までの残高は約31万円ありましたが13万円ほどが銀行に振り込みされる様です。
前回「○○1○○○4011」の時もそうでしたが運用含み損を公表していないので実際の残高がこちらには判らないのだと思われます。今回の口座履歴を添付致しますのでご確認ください。
とりあえず回収ができたこと、ほんとにうれしく思います。ほんとにありがとうございました。
これからの動きですが、オーバーに対してこれ以上の回収ができるものなのでしょうか?
今後の動きをご指導ください。宜しくお願い致します。

梶 山  様
たいへん長い間ご指導頂きましてありがとうございました。
オーバーディメンションの勧誘に乗っていまい、多額なお金を使ってしまい、これでおしまいだとあきらめていました。お金を取り戻せるなど思いもよらず、●●Kに預けたお金もどうしても出金してもらえずに毎日憂鬱でした。偶然に梶山さまのホームページを発見し勇気を出して電話させて頂いたこと、今思えば運命的な出来事だったと思います。あれから約4ヶ月間、ビビリの私を親身になって引っ張って頂き、ついにお金を取り戻せる事ができました。木村正木のセミナーに東京まで出かけ、何百人もの参加者が木村正木を神のごとく崇めていました。でもあの人たちは今どうして
いるのでしょうか。参加者と連絡を取り合える体制にしておけばと、今更後悔です。
これからは梶山様がおっしゃる通り被害報告を監督官庁に報告するなどして被害者の手助けができればと思います。今までほんとにありがとうございました。どうかお体をご自愛なされてこれからも被害者の灯りとなって頂きたいと思います。意を尽くしませんが、本当にありがとうございました。

投資詐欺被害「ゴールドオートバンク・レインボーラインプロジェクト・ゴールドパートナー」、クレジットカード決済全額の取消に成功・●●Kへの預託金について約半額の出金(返金)に成功」への2件のフィードバック

  1. m

    このサイトをみて私もゴールドバンクに入会したのですが、バイナリーはやればやるほどマイナスになり、MGKには、数万を預けて1年で振込手数料も回収できていません。今からでも一部でも返金可能なのでしょうか?

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