場所　神奈川県

事案　上海でのボッタクリ事件としては典型的なパターン。経緯としては以下。
（１）平成２９年１１月９日の午後９時ごろ、上海宿泊先のホテル前にて男性から「400元にて女性が接客してくれお酒が飲める店がある」との勧誘があり、最初断りを入れたところ、近くだから店を覗くだけで良いからと強引にタクシーに同乗させられる。その後、タクシーにて１０分程度の場所で降ろされる。その際クライアント様は飲酒おらず、意識もはっきりしていた。
（２）午後９時１０分ごろに店に到着、入店。
（３）店舗が怪しかった為にクライアント様退店を申し入れたが６畳ほどの個室に連れていかれ備え付けのソファーに座らされ、そのまま現地の中国女性一名と共に部屋に閉じ込められる。その後、女性がやたら体を触ってきていたが、言葉も通じない為、入店後３０分程度にてクライアント様は退店を希望したところ、女性が携帯にて電話を掛け、突如個室内に男性７名が押入り、金額不明のままカード決済を要求され、カードを出すように要求される。
（４）クライアント様が「金額不明のままでは、決済できない旨を伝えたところ、そのまま個室に監禁、パスポートを含めた荷物を没収され、さらに肩などを殴られながら「痛い目に合うか」「カードを提出するまで絶対に退店させない」と脅迫され続けた。尚、約４時間ほど監禁され、その間は個室に見張り役の男性がおり、荷物も没収されていた為に外部との連絡も経たれていた。また、監禁されている間、大音量にて中国現地の音楽が流れており、外部の状況も全く伺いしれなかった。
（５）長時間の監禁中に日本語が話せるマネージャーと呼ばれる男が１時間おきに現れ、「このままじゃ帰れない、この店は売春目的の店なので、中国警察に捕まる、このことが明るみになればあなたも会社にいられなくなる、家族にばれたら大変なことになる」などの話を聞かされる。クライアント様で身の危険を感じ、最終的にクレジットカードを渡したところ即暗証番号を入力させられる。その後は決済金額の確認はおろか、クレジットカード自体も没収され返却されず。また、財布に入っていた現地紙幣にて１０００元の紙幣を強奪される。
（６）日をまたいで１１月１０日の午前２時ごろに解放。
（７）クライアント様がホテルに帰宅後、恐怖感からパニックになりながらもなんとかカード会社へ連絡、その時点では当然現地ホテルであった為に犯罪者集団からの仕返しを恐れ、カード会社に対しては「クレジットカードの紛失・そのような高額請求をうける理由について覚えが無い」と報告、カード利用の停止を要求。その際に不正利用の有無があるか開示を求めたところ、「明細が上がっていないので答られない」との回答があり、サインをしてないのであれば、請求されないとの説明を受ける。
（８）帰国後、１１月１４日 ｗｅｂ明細にてＳＨＡＮＧＨＡＩ　ＦＯＵＲ　ＳＥＡＳＯＮより金３７９，０１４円の請求があることを発見。カード会社に確認したところ 03-※※※※-7165 に電話するよう伝えられ、１１月１４日１６時５０分頃に指示された電話番号へ連絡をする。担当の※※氏に状況を説明するも、「暗証番号を利用した決済なので支払いの義務がある」と一方的に告げられた為、当方からもカード付帯の損害保険の適応を申し入れしたところ、※※※※※※ ＶＪ窓口の紹介を受けた。
（９）１１月１５日※※※※※※セキュリティ窓口※※氏に再度連絡し、本件不当決済店舗の情報開示を要求したところ「請求元の明細は取り寄せ可能だが、1か月以上かかる。請求元をネットで検索し、ご自身で店に対して決済取消を依頼してください」などと回答するのみ。また、クライアントより、会員規約に記載のある暗証番号の管理について、故意または過失ではない証明の仕方について質問しても、わかりかねますとの回答しか得られなかった。

対応　　帰国後にまず当事務所へご相談。即刻警察への被害届をアドバイス。それと同時にクレジットカード会社へ内容証明郵便にて不当決済の取消要求を通知。その際には上記の経緯と同時に「一連の経緯からも、本件クレジット決済が犯罪行為により行われたものであることは明らかであったが、カード会社においても同様の上海における日本人旅行者に対する被害の報告は多数受けているはずであり、それにもかかわらず「暗証番号入力」という事実のみをもって何ら不当決済取消に向けた対応を拒否するどころか、被害者である当方に対して「自身で店（海外）を特定して取消交渉せよ」などと現実的に不可能な指示を行い、カード会社としての責任を放棄する対応は理解に苦しみますし、甚だ遺憾です。」といった内容を伝え、カード会社の誠意ある対応を要求。

結果　警察にて正式に被害届が受理され、また最初の内容証明郵便発送の約１週間後の時点でカード会社より連絡を受け、本件決済を不当決済とみとめ保険適用にてカード決済金全額について保険適用するとのこと。

クライアントからのメール(原文のまま)
梶山 様
お世話になります。
先程、カード会社より連絡を頂き、本件、保証適用になる旨の連絡がありました。内容証明が届いたとのことでした。
今後は、保証手続きの書類に被害届出番号を記載し、返送すれば手続き完了とのことです。また、第三者のサインも必要とのことですが、会社関係者などには、知られたくないのですが、いかがすればよろしいでしょうか。
最後に、本件では、大変お世話になりました。同様の被害者に、広く梶山先生の存在を知ってほしいので、他の方同様に、ホームページに本件を載せて頂ければと存じます。以上、本当に有難うございました。
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場所　横浜市西区南幸

事案　クライアントは最初から酩酊状態で付近の路上で意識を失っていた。当然、何等かの飲食店に入店した記憶すら一切ない事案。
酩酊状態で路上にて意識を失い、翌朝午前６時ごろに横浜市西区南幸の駐車場敷地内で意識を取り戻す。意識を取り戻した時点で財布を紛失（若しくは盗難被害）していることに気がつき、即時「横浜駅相鉄口交番」に紛失届を提出、その後にカード発行会社に電話連絡を入れカード利用停止を要求した際、クライアント様が意識を失っていた時間帯である午前２時３０分に近隣の「ハーニーズ」なる飲食店で合計金３４万９千円ものカード利用が行われていることが確認され。その為、クレジットカード会社へは第三者の不正利用を主張し決済取消を要求するも、「暗証番号入力の為に不正利用はありえない。よって決済は取消出来ない。」との対応。そこで、同様案件についての経験のある当事務所へ相談。

対応　まず、実際にカードが使用された店舗に対して電話連絡を入れ、利用の状況やカード使用者の特徴などを確認、その会話を全て録音するようアドバイス。そうしたところ、本件が第三者による不正利用と証明出来るいくつかの点が確認された。「カードを実際に利用した店舗がハーニーズではなく別の店舗であった。しかしその店舗の営業時間は２３時半までであり、本件決済時間である午前２時半に営業していない」「利用者の特徴としては５０代男性とのことであったが、クライアント様は３０代であり、大幅な相違がある」「暗証番号入力ではなく、タブレットへのサインであった」
以上の事実をふまえ本件クレジットカード決済が第三者による不正カード利用であることを主張、同時にクレジットカード会社に対しては加盟店への調査及び調査結果についての情報開示要求を内容証明郵便にて通知。尚、同時進行で管轄地域の警察署に被害相談に行くが「カード会社からのサイン伝票など開示されたら再度相談にきて」との対応で被害届は受理されず。

結果　内容証明郵便発送の約１カ月後、カード会社担当者より電話が入り、本件を第三者による不正カード利用と認め、決済取消（全額保証）の対応を約束された。

クライアントからのメール(原文のまま)
お世話になってます。先ほどの件です。11月17日にカード会社●●●氏と電話で話しをした。全額保証するとのこと。
内容
１　iパットのサインがぐちゃぐちゃでなにを書いているかわからない。
２　最初は暗証番号決済と言っていたが、システム上の問題で実際はiパットサインであったが、当初はカード会社で確認できなかったので謝罪があった。
３　警察の方は被害届は受理してくれなかったが、iパットのサインが来たらもう一度相談には乗ってくれるとの話だった。

色々お世話になりました。ありがとうございます。

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