日時　平成２９年２月

場所　東京都

事案　典型的な「競馬レース情報提供詐欺」のケース。ＳＮＳにて「高確率で的中可能な競馬レース情報を提供している」と謳う会社にネット上で登録、その後に相手業者の代表者と名乗る者より電話連絡が入り「誰が試しても失敗することがあり得ない、確実に25万円以上を稼ぐ方法です」との説明があり、さらには別の担当者より「6日以内に25万円以上、1ヶ月後に100万円以上、1年で1,000万円以上の利益が確定することをお約束致します」等の説明をとともに各種情報が提供されるプラン「スピードリッチＰＲＯＪＥＣＴ」「ＳＵＣＣＥＳＳ　ＰＲＯＪＥＣＴ」「ＦＩＮＡＬ　ＰＲＯＪＥＣＴ」等の勧誘を受け、その度に「獲得保障金額が増額したので情報代金を追加して頂く」等の請求から金銭を支払い、またそれら金銭を工面出来ない際には担当が立替を申し出、後にそれが会社の規約違反であると責め立てられ、支払いを強要されるなどし、結果的に数回に亘って合計金１，２９７，０００円の支払いに至るも、その後は現在までに様々な理由をつけレースへの参加は実施されず、あらに追加金支払いのみを継続的に要求されている状況であった為、当事務所に相談。

対応　　本件が典型的な詐欺であることは容易に判断出来るが、業者が虚偽の所在地を公表している可能性もある為、クライアントに対しては騙されたフリをして相手業者との会話（間違いない、必ず高額配当」などの発言）を全て録音するように指示、それらの発言が録音出来た時点で内容証明郵便を相手業者に発送。しかし相手業者の住所が虚偽の為に内容証明は届かずに返送となった。その為、即時最寄り警察に被害相談に伺い被害届の正式受理手続きをすすめつつ、クライアントには継続して騙されたフリを指示のうえ相手業者の指示する銀行口座を聞き出してもらい、それを担当刑事に伝え随時凍結を依頼。それらの凍結が数回行われた後、相手業者に「全て録音しているし、既に警察に被害届を受理してもらう手続きを進めている。本日中に返金をしなければ例え今後において返金があっても被害届は取下げしないので覚悟するように。」と警告。
その後に一度相手業者より５０万円が振り込まれ、和解書を交わしたうえで残金は分割返済の希望を伝えられる。
しかし、クライアントは再度その申出を拒否。以下の内容をメールで通告した。
「貴社からのメールを拝見致しました。まず、今回の貴社からの一部返金は、今後に貴社が警察より逮捕された際に「返金の意思はある、和解している」と主張し詐欺事件としての起訴を免れる為の行為であることは容易に判断出来、当方としてはこの度の金５０万円での返金では一切和解の意思などございませんし、現在までの貴社対応に憤慨しておりますので、例え後日に全額の返金があった場合でも被害届は提出させて頂きます。尚、担当刑事さんとの日程調整のうえ、本日の夕方に被害届正式受理の為の手続きに伺う予定ですので、もしも本日１５時までに貴社からの残金７９万７千円の振込が確認出来た場合には、被害届提出を停止することもやぶさかではございません。以上、本メールへの返信は頂く必要はございませんので、返金の有無で貴社の考えをお示しください。」

結果　　相手業者より、追加で７９万７千円が振り込まれ、被害金全額の回収に成功

クライアントからのメール(原文のまま)
梶山様
ご報告いたします
本日、残金797000円の振り込みがありました
昨日の夜、代表取締役社長の名前でメールがあり
被害届を出さないこと、担当警察官に和解をしたことを伝えること、和解書に署名・捺印することを条件に全額振り込むという連絡があり、確かに今日入金されていました
無事、全額返ってきました

梶山様には本当に色々相談にのっていただき、感謝しております
半ばあきらめていましたが、梶山様に「諦めないで頑張りましょう」と勇気づけられ
頑張ることができました
本当にありがとうございます

2/15に息子の大学の合格発表があり、すぐに入学金等の支払いがあります
それに間に合うことができ、本当に助かりました

●●●●

日時　平成２９年１月

場所　東京都

事案　「競馬レース結果を予想するソフト」を高額で購入してしまったトラブル。以前より同様事例は多数存在するが、昨今はＳＮＳにて集客をしている業者が多い。本件についても、ＳＮＳにて知り合った人物と実際に会い（この時点でソフトの販売目的は一切知らされず）、そこで「紹介したい人がいる、すごい人がいるから紹介したい」などと言われ、「上司」「先輩」「友達」などの人物が現れ、本件競馬レース結果予想ソフトの勧誘を開始するという流れ。その勧誘において居酒屋で長時間拘束のうえ「過去の膨大なデータを蓄積したプログラムが自動的に勝ち馬情報を選出する。貴方がやる事はプログラムが選出した情報に沿って馬券を購入するだけ。」「たまに外れる事もあるが、殆どは的中するのでこれを繰り返せば莫大な財産を築ける。」「これはギャンブルではなく投資。」「現金が無ければキャッシングすれば良い。借りた分はすぐに返せるし、それ以上の利益になる。」などと執拗に説明を続け、同説明内容により収益が必ず得られると信じたクライアント様は金融業者からキャッシングのうえ本件ソフト代金を業者指定口座へ振込してしまった。

対応　　まず最初に本件は販売目的を隠ぺいしたうえ消費者を呼び出している時点で違反であるが、本件は特定商取引法に定める「訪問販売」と判断出来クーリングオフが可能となると判断出来た。尚、ご相談を受けた時点で契約から３日目であった為、まずはシンプルにクーリングオフを主張して返金を要求するものであるが、悪質な業者はクーリングオフによる返金要求を無視するケースも多く、当事務所では即日内容証明郵便にて本件一連の勧誘行為における違法部分（特定商取引法第６条（禁止行為）違反・消費者契約法第３条（事業者の努力義務）違反・同法第４条１項２号（断定的判断の提供）違反・同法第４条３項２号（退去妨害）違反）を記載のうえ、即時返金に応じない場合には行政処分を要求するとともに、同様被害者を募ったうえ返金請求する旨を通告。

結果　　販売業者担当者よりクライアント様に連絡が入るも、書面以外の連絡には対応拒否をアドバイス。そうしたところ、内容証明発送から約１０日後、本契約代金９９万９千円全額がクライアント様口座へ返金となり解決

クライアントからのメール(原文のまま)
こんばんは、なにも連絡なかったのですがお金返ってきてました。
ありがとうございました。
内容証明に書いてある期間が過ぎても連絡が来なかったんで自力で借金を返すしかないって思っていたら、不意にみずほの残高照会しようと思いやってみたらお金が返ってきてました。